哪些银行近期被列入高风险名单?
〖壹〗、近期被列入高风险名单的银行以中小银行为主，山东省内恒丰银行 、烟台银行被明确提及存在较高风险，全国高风险银行集中于东北 、甘肃、内蒙古等地区。全国高风险银行整体情况近期被列入高风险名单的银行多为中小银行 ，涵盖村镇银行 、小型城商行 、农村金融机构（如农商行、农合机构）等 。
〖贰〗 、截至2025年11月 ，尚无官方信息将稠州银行列为高风险银行，但该行多项风险指标亮起红灯 ，合规与经营压力凸显 。
〖叁〗 、被国家列入高风险银行名单的机构均为中小银行 ，主要包括村镇银行、小型城商行 、农商行及农合机构等，其风险特征 、区域分布及监管措施如下： 机构类型与规模高风险银行全部为中小银行 ，涵盖村镇银行、小型城商行 、农村金融机构（如农商行 、农合机构）等。
〖肆〗、部分地方农商行和村镇银行风险评级较低 ，比如赣州银行、上饶银行的部分分支机构因不良贷款率超过5%被列入观察名单 。这些银行主要受当地房地产行业下行影响较大 。 景德镇农商行 、萍乡农商行等机构因公司治理问题被银保监会约谈，存在股权管理混乱 、关联交易风险。
〖伍〗、024年《中国金融稳定报告》显示全国3936家银行中 ，357家被列为高风险（8 - D级） ，但并未公布全部名单 。这些高风险银行主要为农村中小金融机构（如农村商业银行 、村镇银行），集中分布在东三省 、河南、甘肃 、内蒙古 、山西等地 。
〖陆〗、截至2025年11月18日 ，没有权威监管信息显示富民银行被列为高风险银行。根据公开信息 ，高风险银行的认定需由银保监会等官方机构通过风险评级（如资本充足率 、不良贷款率等指标）确认，近来搜索结果中未发现富民银行被列入此类名单，仅存在部分客户关于催收违规的投诉 。
企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理
企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息 ，企查查专业版总结了一份包含47个境内高风险地区的清单 。
“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单” ，即通常所称的“黑名单”与“灰名单 ”。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions ”菜单查询 。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理 。
伊朗（Iran） 、缅甸（Myanmar）。风险等级：I类（红色通道 ，高风险）。
洗钱风险的基本构成单元根据比较高人民检察院与中国人民银行联合发布的典型案例 ，金融机构识别洗钱风险的核心单元是“客户+交易（行为）” 。需同时关注客户身份特征（如职业、背景）与交易行为特征（如资金流向 、频率），而非单一维度分析 。
FATF黑灰名单更新至2023年6月 ，识别来自高风险国家（地区）相关企业风险。
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千万不要去的30个地方
水上乐园：水质易污染，可能引发皮肤感染或传染病 。卫生差的理发店：理发工具清洁不到位 ，有血液传播疾病风险 。寺庙/墓地：部分孩子可能出现不明原因哭闹 、发烧。人在不顺时应远离的环境 人多嘴杂的聚会：易因他人议论加重情绪敏感 ，增加心理压力 。纵情享乐场所：短期逃避现实会让问题堆积，加剧焦虑 。
欧洲及欧亚地区： 乌克兰：全境处于俄乌冲突状态，军事行动覆盖广泛区域 ，民用设施遭袭风险极高； 白俄罗斯：因邻国军事行动导致边境及内部局势不稳定 ，部分区域存在军事部署风险。
未开发或高难度探险区域：罗布泊、羌塘无人区、昆仑山“死亡谷 ” 、瓦屋山“迷魂凼 ” 、鄱阳湖老爷庙水域 。
危桥、未加固的古建筑 野生动物保护区核心区：未经许可进入可能遭遇猛兽袭击 宗教/文化禁忌区域：部分地区的禁忌场所需尊重当地习俗安全提示：出行前务必通过“四要四不要”原则自查——要选正规景区 、查官方预警 、带应急物资、结伴报备；不要轻信非专业攻略 、擅自进入未开放区 、盲目挑战高风险路线 。
023年有游客因在巴厘岛寺庙衣着不当被拘留教育。野生动物领地澳大利亚北部箱型水母蛰伤致死率60%，南非克鲁格公园每年发生3-5起河马袭击事件。自然保护区内需严格遵守导游指引 。极限运动黑点某些蹦极场所钢丝绳强度仅达国标80% ，2020年墨西哥洞穴潜水事故显示未经认证的探险项目设备故障率高达15% 。
外贸人注意:这81个高风险国家的货款恐无法收回
〖壹〗、政治和经济风险：高风险国家往往存在政治不稳定 、经济环境恶劣等问题。这些问题可能导致贸易合同无法履行 、货款无法按时支付等风险 。
